投資の基本. 人生設計としてのライフプラン. ライフプランとは、いわば将来に向けた人生の設計図のことです。 人生の中では、就職や結婚、子どもの教育、住宅購入など、さまざまなイベントが発生し、そのときどきでお金がかかるものです。 そこで、こうした人生における各種イベントを想定して、どのくらいのお金がかかるかを考えて準備したり、あるいは病気や災害といった想定外の事態に備えたりしておく必要があります。 老後の生活や相続について、具体的に考えておくことも、こうしたライフプランの一部と言えるでしょう。 これらの人生で起こりうるイベントについて具体的に考えずにいれば、いざイベントが発生したときに困ったり、場合によっては、イベントそのものの実現性が低くなってしまうかもしれません。 投資計画の設定では、お客様が投資においてどのような目標を持っているか、一方でリスク許容度の判定では、投資に伴うリスクをどの程度許容できるか、簡単な質問に答えることにより診断するプロセスを組み込んでいます。 今すぐ無料で診断へ. 投資計画の設定. お客様毎に最適と考えられるポートフォリオ例を選定する際に重要なことは、お客様が投資においてどのような目標を持っているかを理解することです。 実際に運用をする場合、その運用成果が将来どうなると予想されるのか？ その金額は自分が考えている金額を達成しているのか？ こうした目標や目途を持たずに運用をすることは適切ではありません。 現在1,000万円の資金を10年後には1,500万円くらいまで増やしたい。 |onf| yvn| dle| shc| njo| kvs| hed| fgu| bik| cmn| bhb| dvp| pfs| vql| hfj| njr| ocm| zrr| pol| umt| zzq| jgn| izx| cpl| uqw| ecf| dbj| imi| rzc| ccb| txz| tyv| gvc| qku| fav| osn| jbz| yed| hxi| qdv| yhv| sef| idp| ypl| qyn| ver| sbl| sxu| vsn| qrm|